交银施罗德裕说念纯债一年如期绽开债券型发起式证券投资基金                      基金居品贵寓摘记更新                                                      编制日历：2025-03-15                               送出日历：2025-03-19          本摘记提供本基金的遑急信息，是招募说明书的一部分。          作出投资决定前，请阅读完满的招募说明书等销售文献。 一、居品随机                  交银裕说念纯债    基金简称          一年如期绽开          基金代码             014464                  债券发起                  交银施罗德基                                                   兴业银行股份有    基金管制东说念主         金管制有限公          基金托管东说念主                                                   限公司                  司    基金合同见效日       2022-03-29    基金类型          债券型             往复币种             东说念主民币    运作神色          如期绽开式           绽开频率             每年绽开一次    基金司理          苏建文             运行担任本基金基金司理的日历   2025-03-15                                  证券从业日历           2019-07-01    基金司理          于海颖             运行担任本基金基金司理的日历   2024-03-29                                  证券从业日历           2006-05-01    其他                《基金合同》见效之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2                  亿元，基金合同自动休止，且不得通过召开基金份额合手有东说念主大会的神色                  延续《基金合同》期限。                      《基金合同》见效三年后络续存续的，基金存续期内，连结 20 个                  责任日出现基金份额合手有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金钞票净值低于                  责任日出现前述情形的，基金合同休止，不需召开基金份额合手有东说念主大                  会。                      《基金合同》见效之日起满三年后络续存续的，在职一绽开期临了                  一日日终（登记机构完成临了一日申购、赎回业务肯求的阐发以后），                  发生下列情形之一的，本基金将自动休止基金合同并进行基金财产清                  算，无需召开基金份额合手有东说念主大会：                  额后低于 5000 万元。                      法律律例或中国证监会另有律例时，从其律例。 二、基金投资与净值阐述 （一）投资策划与投资策略                 本基金在严格收敛风险和保合手钞票流动性的基础上，通过积极主动的投    投资策划                资管制，力图合手续褂讪地达成杰出事迹比较基准的投资答复。                 本基金的投资限制为具有精致流动性的金融器用，包括债券（含国债、    投资限制                金融债、央行单子、场地政府债、政府扶植债、政府扶植机构债、企业债、              公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离往复可转              债的纯债部分）                    、钞票扶植证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括定              期入款、契约入款、见告入款等）、货币商场器用以及法律律例或中国证监              会允许基金投资的其他金融器用（但须允洽中国证监会接洽律例）                                          。本基金              不投资于股票等权柄类钞票，也不投资于可调度债券（可分离往复可转债的              纯债部分之外）                    、可交换债券。                如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行              适及格局后，不错将其纳入投资限制。                基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票              的 80%，但应绽开期流动性需要，为保护基金份额合手有东说念主利益，在每个绽开              期运行前 1 个月、绽开期及绽开期终端后 1 个月的期间内，基金投资不受上              述比例收敛。                在绽开期内，本基金合手有现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比              例计较不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证              金、应收申购款等。在阻塞期内，本基金不受上述 5%的收敛。                若是法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例收敛，基金管制东说念主              在履行适及格局后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。                本基金充分阐述基金管制东说念主的盘考上风，对宏不雅经济运行趋势、财政以              及货币策略变化趋势作出分析和判断，对翌日商场利率趋势及商场信用环境              变化作出瞻望，确信本基金债券组合久期、期限结构、债券类别确立策略，              在严谨真切的分析和严格的风险收敛基础上，综觉得划经济变量的变动对不              同券种收益率、信用趋势和风险的潜在影响，真切挖掘价值被低估的认识券              种。    主要投资策略                一、阻塞期投资策略：1、久期管制策略；2、期限结构确立策略；3、              债券的类别确立策略；4、骑乘策略；5、杠杆放大策略；6、信用债券投资              策略；7、钞票扶植证券投资策略。                二、绽开期投资策略：绽开期内，本基金为保合手较高的流动性，在顺从              本基金接洽投资收敛与投资比例的前提下，主要确立高流动性的投资品种，              耽溺流动性风险，豪恣绽开期流动性的需求。    事迹比较基准      中债概括全价指数收益率                本基金是一只债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，    风险收益特征              低于羼杂型基金和股票型基金。 注：详见《交银施罗德裕说念纯债一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”                                                 。 （二）投资组结伙产确立图表/区域确立图表   注：由于四舍五入的原因，分项之和与计较项之间可能存在尾差。 （三）自基金合同见效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图   注：1、净值阐述数据的截止日为 2023 年 12 月 31 日。 三、投本钱基金波及的用度 （一）基金销售接洽用度 以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：                      份额（S）或金额（M）/合手有    用度类型                                收费神色/费率    备注                      期限（N）                      M＜50 万元           0.8%    申购费（前收费）          100 万元≤M＜200 万元   0.5%                      N＜7 天             1.5%    赎回费 注：1、本基金对合手续合手有期少于 7 日的投资东说念主收取 1.5%的赎回费，请投资东说念主赐与柔和。 2、本基金管制东说念主对养老 金客户执行特定认购费率/申购费率，套现请详见本基金招募说明书。销售机构若有其他费率优惠请见基金管制东说念主或其 他销售机构的接洽公告或见告。 （二）基金运作接洽用度 以下用度将从基金钞票中扣除：      用度类别        收费神色/年费率或金额                收取方      管制费                                    基金管制东说念主和销售机                                             构      托管费         0.10%                      基金托管东说念主      销售管事费       -                          销售机构      审计用度        60000.00                   司帐师事务所      信息清晰费       120000.00                  律例清晰报刊      指数许可使用费     -                          指数编制公司      其他用度        详见本基金招募说明书“基金的用度与税收”                  部分 注：本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。上表中清晰的年用度金额为基 金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实践金额以基金如期诠释清晰为准。 （三）基金运作概括用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在合手有期间，投资者需支拨的运作费率如下表：                              基金运作概括费率（年化） 注：基金管制费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报清晰 的接洽数据为基准测算。 四、风险揭示与遑急指示 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投本钱金。   投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。   基金份额合手有东说念主须了解并承受以下风险：   （1）策略风险、          （2）经济周期风险、                   （3）利率风险、                          （4）信用风险、                                 （5）购买力风险、（6）债券收益率弧线 变动风险、     （7）再投资风险、（8）商量风险、                     （9）上市公司商量风险、                                （10）债券回购风险   （1）本基金为债券型基金，投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%（在每个绽开期运行前 1 个月、开 放期及绽开期终端后 1 个月的期间内，基金投资不受该比例收敛）                               ，因投资债券钞票而濒临债券钞票商场的系统性 风险和个券风险；   （2）对宏不雅经济趋势、策略以及债券商场基本面盘考是否准确、真切，以及对企业债券的优选和判断是否科 学、准确将影响本基金的收益。基本面盘考及企业债券分析的不实均可能导致所选拔的证券弗成完满允洽本基金 的预期策划；   （3）本基金濒临特定运作神色的风险：本基金以阻塞期和绽开期鼎新的神色运作，投资者需在绽开期建议申 购、赎回肯求，每个绽开期办理申购或赎回业务的时候区别至少为 2 个责任日最长不高出 10 个责任日。在非绽开 期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。基金份额合手有东说念主濒临阻塞期内无法赎回的风险。   （4）基金合同提前休止风险。              《基金合同》见效之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基金合同 自动休止，且不得通过召开基金份额合手有东说念主大会的神色延续《基金合同》期限。 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当在如期诠释中赐与清晰；连结 50 个责任日出现前述 情形的，基金合同休止，不需召开基金份额合手有东说念主大会。 购、赎回业务肯求的阐发以后）              ，出现基金份额合手有东说念主数目发火 200 东说念主或当日基金钞票净值加上圈套日净申购金额或 者减去当日净赎回金额后低于 5000 万元情形的，本基金将自动休止基金合同并进行基金财产算帐，无需召开基金 份额合手有东说念主大会。   本基金可投资钞票扶植证券，钞票扶植证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险，基金 管制东说念主将本着严慎和收敛风险的原则进行钞票扶植证券投资，请基金份额合手有东说念主柔和包括投资钞票扶植证券可能 导致的基金净值波动在内的各项风险。 （二）遑急指示   中国证监会对本基金召募的核准或注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。   基金管制东说念主依照恪称累赘、敦厚信用、严慎努力的原则管制和诈骗基金财产，但不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主，其合手有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和剿袭。基金合同可在基金管制东说念主网站（www.fund001.com）及中国证监会基金 电子清晰网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）得到，请阅读本基金法律文献后再进行认/申购等交 易。   销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按 照销售机构的条件完成风险承受才气与居品风险之间的匹配锻练。   ▲▲因基金合同而产生的或与基金合同接洽的一切争议，如经友好协商未能处理的，任何一方均有权将争议 提交中国国外经济买卖仲裁委员会，按其届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。   基金居品贵寓摘记信息发生环节变更的，基金管制东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基金管 理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得到基金的相 关信息，敬请同期柔和基金管制东说念主发布的接洽临时公告等。 五、其他贵寓查询神色   以下贵寓详见交银施罗德基金官方网站www.fund001.com客服电话：400-700-5000   ●《交银施罗德裕说念纯债一年如期绽开债券型发起式证券投资基金基金合同》                                    、   《交银施罗德裕说念纯债一年如期绽开债券型发起式证券投资基金托管契约》                                   、   《交银施罗德裕说念纯债一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书》   ●如期诠释，包括基金季度诠释、中期诠释和年度诠释   ●基金份额净值   ●基金销售机构及接洽神色   ●其他遑急贵寓 六、其他情况说明   无。

• 一年
• 交银
• 年春
• 如祺
• 绽开